Банки получили право на запрос подтверждения уплаты налогов

31 декабря 2014 года Центральный банк РФ направил российским банковским учреждениям письмо, разъясняющее типы операций по клиентским счетам, которые могут подтверждать факт отмывания денег. Как было сказано представителями ЦБ РФ, о деятельности компании, созданной не в целях ведения реальной деятельности на рынке услуг, а для легализации доходов, говорит наличие большого количества транзитных банковских операций.

Подозрения могут пасть на клиентов, ежедневно или систематически получающих денежные переводы от множества разных контрагентов, и через несколько дней обнуливших свой счет. Внимание обращается на операции по зачислению и списанию средств, не облагаемые налогом. Еще одним признаком отмывания денег может быть неуплата компанией налогов с текущего счета, либо же сумма этих переводов слишком мала.

Центробанк рекомендует проверять банковские операции таких клиентов, требовать документы о подтверждении уплаты налогов или предоставления данных о льготах и освобождениях в системе налогообложения. Если от компании не будет получен ответ на данный запрос, банк имеет право отказаться от проведения сомнительных операций.