Отношения по предоставлению займа являются гражданско-правовыми и регулируются Гражданским кодексом РФ. При этом законодательством, в частности гл. 42 ГК РФ, не запрещены взаимоотношения по выдаче займов между физическим и юридическим лицами, в том числе, когда человек работает на компанию, оформившую заем, или является ее учредителем.
Однако следует отметить, что в соответствии с требованиями п.п. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сделки, связанные с получением юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентного займа на сумму 600 тыс. руб. и выше от физических лиц или других юридических лиц, подлежат контролю со стороны банка.